Proveedores de servicios de Criptoactivos Regulados (“Caps”)
¿Qué es un Proveedor de servicios de Criptoactivos (“Caps”)? La Persona jurídica u otra empresa cuya actividad principal consiste en la prestación de uno o varios de los siguientes servicios a terceros, con carácter profesional, y están autorizadas a hacerlo en virtud del Reglamento MiCA:
- Custodia y administración de criptoactivos;
- Explotación de una plataforma de negociación de criptoactivos;
- Intercambio de criptoactivos por fondos;
- Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos;
- Ejecución de órdenes de criptoactivos por cuenta de terceros;
- Colocación de criptoactivos;
- Servicios de transferencia de criptoactivos por cuenta de terceros;
- Recepción y transmisión de pedidos de criptoactivos por cuenta de terceros;
- Prestación de asesoramiento sobre criptoactivos;
- Gestión de carteras de criptoactivos.
Requisitos exigidos una CaspS:
Los principales requisitos exigidos por el Reglamento Mica serían los siguientes:
- Obtención y mantenimiento de la debida autorización. En algunos casos, determinadas entidades financieras autorizadas en virtud de otras normativas financieras (por ejemplo, empresas de inversión) pueden prestar determinados servicios de criptoactivos sin necesidad de obtener una autorización adicional en virtud del Reglamento MiCA.
- Tener un domicilio social en un Estado miembro de la UE en el que se lleve a cabo al menos parte de las actividades de criptoactivos, así como tener una dirección efectiva en la UE y que, al menos, un director sea residente en la UE.
- Actuar con honestidad, imparcialidad y profesionalidad en interés de los clientes;
- Establecer y mantener actualizados procedimientos adecuados y eficaces para identificar, prevenir, gestionar y revelar los conflictos de intereses, incluida la divulgación destacada de los conflictos de intereses en el sitio web del CasP;
- Poner a disposición del público los precios, costes y políticas de tasas y tárifas de forma destacada en el sitio web;
- Requisitos prudenciales, incluidos requisitos específicos de capital y política de seguros;
- Requisitos de gobernanza, incluida la gestión adecuada, la contratación de personal con las competencias, los conocimientos y la experiencia adecuados, el establecimiento y la revisión periódica de políticas y procedimientos adecuados y suficientes para garantizar el cumplimiento de las obligaciones en virtud del Reglamento MiCA;
- Establecimiento de una política de continuidad de la actividad (incluido un plan de recuperación en caso de catástrofe), sistemas y procedimientos para salvaguardar la seguridad, integridad y confidencialidad de la información,
- Mantener registros de todos los servicios, actividades, órdenes y transacciones de criptoactivos durante un periodo de cinco años, o hasta siete si así lo exige la autoridad competente, y permitir que los clientes reciban dichos registros relacionados con los mismos;
- Suministro de información a las autoridades competentes;
- Disposiciones para la custodia de los criptoactivos y fondos de los clientes, incluso en caso de insolvencia de la CASP, y con el fin de impedir el uso de los criptoactivos de un cliente por cuenta propia de la CASP;
- Establecer y mantener un procedimiento adecuado de tramitación de reclamaciones, informar a los clientes de la posibilidad de presentar una reclamación, investigar todas las reclamaciones de forma oportuna y justa e informar a los clientes del resultado de dichas investigaciones en un plazo razonable;
- Establecer un plan adecuado para apoyar una liquidación ordenada.
- Los CASPs también se considerarán entidades obligadas en virtud de la legislación en materia de PBC/FT y estarán sujetas a diversos requisitos relacionados con la PBC/FT.
